Warum brauchen Sie eine kompetente Vermögensverwaltung?

Was ist Expert Wealth Management und was bedeutet es für Sie? Der Finanzdienstleistungssektor bereitet derzeit die Überprüfung des Einzelhandelsvertriebs (Retail Distribution Review, RDR) vor, eine der größten Überprüfungen der Finanzaufsicht. Es wurde mit dem Ziel ins Leben gerufen, das Serviceniveau und die Transparenz zu erhöhen und die Interessen der Finanzberater und ihrer Kunden in der Warteschlange zu wahren. Um Finanzdienstleistungen zu verwalten, wird die Aufsichtsbehörde der Branche einen „nachhaltigen, effizienten und attraktiven Kleinanlagemarkt“ schaffen, dem die Verbraucher zu einem Zeitpunkt vertrauen können, an dem sie bei Ruhestand und Investition mehr Hilfe und Beratung als je zuvor benötigen Planung. “

Das Expertenmanagement möchte Ihnen als Kunden insbesondere Folgendes bieten: Es bietet Ihnen ein transparentes und faires System für die Erhebung von Gebühren für die Beratung, die Sie erhalten haben. klar verstehen, welche Dienstleistung Sie erhalten; und erhalten Beratung von renommierten Fachleuten. In dieser Situation werden alle Änderungen wirksam, die erforderlich sind, um die Anforderungen zu erfüllen, und werden auf alle Berater im Privatanlagemarkt angewendet, einschließlich zertifizierter Finanzplaner, unabhängiger Finanzberater, Vermögensverwalter und Börsenmakler sowie Banken und anderer Anbieter von Finanzprodukten. . Im Folgenden wird beschrieben, wie sich die vorgeschlagenen Änderungen auf den Service auswirken können, den Sie vom Finanzberater erhalten, und warum diese Änderungen die Qualität der empfangenen Empfehlung verbessern können.

Zum Beispiel wäre es für Berater, die sich ausschließlich auf Provisionen verlassen, schwierig, nicht in Auftrag gegebene Produkte wie Index-Tracking-Fonds zu empfehlen, ohne das Unternehmen zu verlassen. Dies bedeutete auch, dass diese Berater das Produkt zur Zahlung empfehlen mussten, obwohl in Wirklichkeit kein Produkt die richtige Antwort sein konnte, um die Bedürfnisse des Kunden zu befriedigen. Dies bedeutete auch eine unbeabsichtigte Quersubventionierung zwischen Kunden.

Sie sind für die Einhaltung dieser Gebühren verantwortlich, und Produktlieferanten können in keiner Form mehr Provisionen zahlen. Die neuen Regeln ermöglichen es Ihnen weiterhin, die vereinbarten Gebühren wie mit Ihnen vereinbart über Ihre Anlage- oder Altersvorsorge zu zahlen. Die Idee ist, dass dies den Prozess transparenter macht, wie es sein sollte.

Expert Wealth Management war schon immer eine Beschreibung, die nur von Beratern verwendet werden konnte, die für ihre Kunden den gesamten Finanzmarkt recherchiert haben. Laut RDR wurde die Definition des “gesamten Marktes” mit einer strengeren Definition verschärft. Ein “neuer” unabhängiger Berater muss nachweisen, dass er alle möglichen Optionen in Betracht gezogen hat, um Ihre finanziellen Bedürfnisse zu befriedigen. Wenn ein Berater nach den neuen Regeln die Definition der Unabhängigkeit nicht erfüllen kann, gilt er als “beschränkt”. Dies bedeutet, dass sie weniger Investitionen tätigen, um Ihre finanziellen Bedürfnisse zu befriedigen, und in einigen Bereichen möglicherweise keine Beratung anbieten können.

Alle Finanzberater – unabhängig davon, ob sie als „unabhängig“ oder „beschränkt“ bezeichnet werden – müssen ein höheres Mindestqualifikationsniveau erreichen, bevor sie beraten dürfen. Dies bedeutet eine Erhöhung des Grundwissensstands und führt zu einer Erhöhung der Professionalität in der gesamten Branche. Der erforderliche Standard entspricht jetzt dem ersten Studienjahr im Kurs oder auf der QCF-Stufe 4. Dies sollte den Kunden die Gewissheit geben, dass ihr Berater über ausreichende Kenntnisse verfügt, um sie zu beraten.

In Kombination mit den jüngsten Gesetzen hat RDR spezifische Regeln für den Umgang mit Kunden und welche Informationen sie kontinuierlich erhalten sollten. Zugelassene Personen in jedem Beratungsunternehmen sind auch gesetzlich für die Einhaltung dieser Regeln verantwortlich. Dies gibt Ihnen zusätzliche Sicherheit, dass das Geschäft Ihres Beraters innerhalb des regulatorischen Rahmens genau überwacht wird. Für den unwahrscheinlichen Fall, dass etwas schief geht, gibt es einen spezifischen Prozess und eine Kette persönlicher Verantwortung, um sicherzustellen, dass alles für Sie richtig ist.

Die meiste Erfahrung, die Sie normalerweise nur im Family Office erwarten, erhalten Sie jetzt über Ihren Berater. Durch die Rekrutierung eines Wealth-Management-Services-Teams aus hochqualifizierten Anwälten, Wirtschaftsprüfern und Finanzplanern können wir die Erfahrung in der integrierten Vermögensverwaltung bieten, die bisher nur den reichsten Familien zur Verfügung stand.